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投資比特幣什麼樣的錯誤永遠都不能犯?
如果,你昨天聽了貝萊德老闆喊單比特幣,而做多了,估計今天就應該已經被市場教訓了,今天我們一起來看下,100多年前的利弗莫爾是怎麼聽信大佬的觀點,而虧錢的。 我們都知道在大部分領域,要做好一件事情,必須找專家、高手指導,甚至需要完全按照他們說的做。 看病要找醫生,打官司要找律師,車壞了要找修車師傅。 可在投資行業,這條法則卻失效了。 投資並不像治病、打官司、修車一樣,權威和經驗並不意味著正確。 哪怕是今天的股神巴菲特和查理忙個,也沒辦法預測比特幣的前天和未來。 巴菲特,他最早在2014年的一次採訪中表達了對比特幣的質疑。 他在接受CNBC採訪時說:“就我個人而言,我會遠離它們。我也建議其他人遠離它們。它們只是一個非常快速的泡沫。” 如果你在2014年就是比特幣的投資人,聽了這個世界上做投資最厲害的人的建議,估計你早都離開幣圈了,然後,就錯過了很多次賺錢的機會。 還有,2018年,巴菲特在伯克希爾·哈撒韋的年度股東大會上再次表達了他對比特幣的負面觀點,稱其為“鼠尾草”,並表示比特幣並不產生任何價值。 之後他的另外一個合作夥伴,查理芒格猛烈抨擊加密貨幣,稱投資者為“白癡”說投資比特幣的行為是極其愚蠢的。 那,在我身邊也有很多類似的真實例子,就是,他在2017年他本來聽了我的音訊要買比特幣了,結果又聽了,一個著名經濟學家郎咸平的話,說比特幣毫無價值,是典型的旁氏騙局,鬱金香泡面,於是,果斷相信這位經濟學教授的話,完美的錯過了2017年的大牛市。 類似的例子還有很多,哪怕今天你是上市公司的老闆,你是某一個幣的發起人,掌握了公司所有資訊; 哪怕是諾貝爾經濟學獎得主,熟知經濟運行規律,也不一定能在投資市場裏賺到錢。 因為這個市場有他自己的邏輯,如果你想通過單純的依靠牛市和大咖的建議就能賺錢,或者是依靠所謂的內幕消息賺錢,簡直就是癡人說夢。 利弗莫爾,就曾因為過於依賴權威人士的觀點,慘遭破產。 1907年,利弗莫爾通過做空棉花期貨,大賺一筆,被稱為新的“棉花大王”。 這個時候,老牌“棉花大王”托馬斯發來邀請,與他見面並主動提出合作。 托馬斯在棉花市場摸爬滾打很多年,在全世界棉花商那裡,就像是今天在幣圈的v神一樣,出名。 因為,v神領導的乙太坊基金會已經在兩次牛市的高點成功逃頂了。 這時的利弗莫爾,雖然已經非常厲害了,但還是像小粉絲拜見偶像一樣去見托馬斯。 可是,對棉花期貨未來走勢的判斷上,兩人觀點相反。 在利弗莫爾眼中,托馬斯是又聰明,又誠懇地把自己當朋友,乾脆聽他的吧。 於是,利弗莫爾改變了自己的操作策略,不成想,將之前賺的數百萬美元賠個精光,在個人破產史上再添一筆。 可見,權威專家可以給你出建議,但他不會對你的錢包負責。 如果聽信權威,就會失去自己的判斷,就算賺了錢也不知道怎麼賺的,又會糊裡糊塗虧得更多。 好,我們知道了,不能聽權威的。 再看第二點,能不能聽內幕消息呢? 人們常說,資本市場就是資訊的戰場,資訊就是先機,就是錢。 比如,一個小幣種有了重大利好消息,價格就會上漲,那如果公告前獲悉,不就能提前買入等待賺錢了嗎? 事實並非如此。 我們且不說,在今天的合規金融市場上,利用內幕消息獲利是違法的,會被罰款、判刑。 就算在內幕消息不違法的時代,利弗莫爾也拒絕聽任何小道消息和內幕傳聞。 哪怕這個消息是好朋友很真誠告訴你的,哪怕朋友自己也壓上了全部身家,也不保證這個消息可靠。 為什麼呢? 首先,你得到的內幕很可能是假消息。 如果一個股票有好消息,散佈消息的人為什麼不自己留著,狠狠大賺一把,而要傳播給你呢? 市場上經常有內部利益集團,散佈黑心假消息,目的是把股票高價賣給中小股民。 可總有人會信以為真,賭上身家。 其次,就算是真消息,等你收到的時候也很難有利可圖。 比如,一家公司的經營情況好轉,收入新增,內部人士會更早知道,但他們會第一時間把好消息公佈嗎? 知情者會封鎖好消息,提前埋伏進去,等自己買够之後,才會放出消息,坐收利潤。 再次,內線只會告訴你什麼時候買,但不會說什麼時候賣。 不管是真消息還是假消息,早知道還是晚知道,你根本上還是依賴別人,沒有自己的賺錢方法。 即使短期內真的賺到了錢,長期也會虧回去。 利弗莫爾自己不聽內幕消息,可他的老婆卻被內幕消息給坑過。 曾經有個公司的總裁,故作神秘地告訴利弗莫爾夫人說,我們公司有重大利好,股票絕對要漲,這消息我只告訴您一個人,因為我很尊敬您。 他想的是,利弗莫爾夫人一定會告訴她老公啊,在股神先生的資金和影響力推動下,股價一定漲得更高,自己可以從中得利。 可他的如意算盤打錯了,正巧利弗莫爾夫人剛發了一筆小財,想背著股神老公再靠炒股多賺點。 結果沒幾天,這筆錢就全部賠光了,這時才不得不告訴老公。 利弗莫爾哭笑不得,這不就是我最近做空的那個股票嘛,我早就判斷它要大跌了。 看來,這就是股神老婆和股神之間的區別。 一個聽信權威和內幕消息,而另一個只相信自己的判斷。 所以,今天我們講的兩條市場交易規則,都是利弗莫爾在100多年前都總結出來的經驗和教學,如果我們能早一點明白了這個道理,至少能少走一些彎路。
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Opportunities for individual investors in cryptocurrency markets
I once wrote in the article that some projects that Dafeng Investment did not like or care about may grow into unicorns in some subdivided fields through the rapid rise and explosion of the community. Because Dafeng Investment doesn’t care about these projects, it gives retail investors the opportunity to seize these projects, and also gives retail investors the opportunity to obtain rich returns in the crypto world. But for ordinary retail investors, how can we quickly seize these projects and seize the opportunity of their rise? I once talked…
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知道投資成功的必經之路,你就成功一半了!
經常聽的一段話, 不要害怕虧損, 你所虧掉的,本來就不屬於你; 也不要害怕割肉, 能主動割肉,表示你還清醒; 你害怕什麼,什麼就靠近你, 害怕,是所有虧損的根源; 有些東西, 得之我幸,失之我運, 放下恐懼,盈利自然來! 每個人都想投資賺錢,但是投資成功的兩條必經之路,你知道麼? 為什麼有的人不懂專業知識也能投資成功? 為什麼有的人看了無數投資書籍依舊穩定虧損? 到底哪裡出了問題? 古今中外金融市場100多年歷史中有一個非常有意思的現象,就是通過投資獲得成功的人比成功的投資人要多得多。 在投資的路上有兩條成功的道路,一條路是成為股神巴菲特那樣的專業投資人,另一條路是找到股神巴菲特這樣的人,讓他幫讓他幫你賺錢。 很明顯,第一條路要比第二條路難得多。 每一個來到金融市場的人,都是想過上不用看老闆臉色,自己的時間自己做主的躺賺生活,並且每個人進入市場都想靠自己的努力成為一名專業的投資人,大多數人都在奔著第一條道路努力,然而投資之路何其艱難。 市場中一賺二平七虧的魔咒似乎永遠無法打破,多數人還是虧損居多,而且其中就有一比特著名的投資人,從2007年到2017年這十年的時間,把100萬變成了700萬,收益增長600%。 這個人就是楊天南,他的收益超越了全球漲得最好的指數。 當他被問到用什麼方法來獲得如此高的收益時,他的回答是,只需要忍耐和等待即可。 在楊天南看來,投資實際上是一個忍耐和等待的時間故事。 他認為,加密貨幣投資大多數時間是在忍耐和等待中度過,在楊天南2007年到2017年十年間的實盤投資組合中。 96個月的時間,其中77個月是沒有賺錢的,也就是說,他的投資組合在80%的時間都是在忍耐和等待中度過的。 他的投資組合有一個非常明顯的複利效應,就是他賺到第一個100萬的時間是五年,而賺到第六個100萬,卻只用了一個月。 當被問及憑什麼敢在中國金融家雜誌設定一個公開的投資實盤,難道不怕虧錢被打臉? 你的信心來自哪裡? 楊天南說,當別人不努力時,你努力,當別人不忍耐時你忍耐。 當別人絕望時你堅強,那麼成功是理所當然。 他說,投資成功不需要每次機會都要抓住,只要抓住一次重大機會,就能實現倍數增長。 芒格曾說,聰明的人懂得從別人的成功經驗中吸取經驗。 楊天南的投資經驗來源於巴菲特,還是巴菲特最早一批的忠實信徒。 楊天南認為,判斷一個投資者是否成功有兩個標準,第一是他一定要跑贏大盤。 第二是他一定要有絕對的盈利。 跑贏大盤我們很容易理解,但絕對盈利是什麼呢? 楊天南認為,投資必須要有複利的積累,你不能今天賺錢了,明天又虧了回去,這就不是絕對的盈利。 就像很多人在指數2000到三千點之間不買股票,等指數到五千六千點的時候卻蜂擁而至,雖然這個過程中。 有可能賺錢,但當指數從五六千點再回到兩三千點的時候,他的盈利是沒辦法保存下來,也就是不能達到絕對盈利的目的。 楊天南認為,想要投資成功,要麼你成為巴菲特那樣的人,要麼你找到巴菲特那樣的人去投資他。 他發現大多數投資成功的人都是找到了那些成功的投資人,就像40年前買巴菲特基金的投資人一樣,給巴菲特1萬塊錢,現在就變成了三個億。 其實通過投資那些成功的投資人而獲得成功的人,都是有大智慧的人。 我們知道聞道有先後,術業有專攻,特別是在投資這件事上,需要很高的智慧以及强大的自律能力,更需要克服人性中各種弱點,才能成為一個成功的投資人。 可以說百裡挑一,甚至是萬里挑一的人,美國100多年的金融市場。 湧現了許多投資天才,雖然很多人短時間獲得了巨大的收益,但能够保存下來留下絕對盈利的人少之又少。 這就是人性中的貪婪、恐懼與傲慢,讓他們從高處跌落。 而像巴菲特這種50年來能實現長期穩定、絕對盈利的人實在是鳳毛麟角。 我們普通人與其花費巨大的精力和時間在自己不擅長的領域中掙扎,不如放下自己的傲慢與偏見,選擇一個優秀的成功投資人,跟隨他的脚步,你也將獲得一個不錯的收益。 如果你有信心、有能力成為巴菲特那樣的成功投資人,同時你能克服人性中的所有的弱點。 在別人忍耐不了的時候,你能忍得住,在別人接近絕望的時候你能堅強,那麼你距離一個成功的投資人則更進一步。 在金融市場中,機會一直存在,但你必須抓住那些最重要的機會,才能讓你獲得倍數的收益。 正如巴菲特所說,他90%的財富都是60歲之後賺到的。 通過投資實現財富自由願望無可厚非,但我們必須在正確的方向上,用正確的方法,同時擁有足够的耐心去等待他的到來。 所以我們普通投資者無需追求過高的收益,只需要保持穩健的每年20%收益即可,剩下的就交給時間,讓它慢慢的給你複利,享受慢慢變富帶給您的安寧與富足。