Investment

如果，你昨天聽了貝萊德老闆喊單比特幣，而做多了，估計今天就應該已經被市場教訓了，今天我們一起來看下，100多年前的利弗莫爾是怎麼聽信大佬的觀點，而虧錢的。 我們都知道在大部分領域，要做好一件事情，必須找專家、高手指導，甚至需要完全按照他們說的做。 看病要找醫生，打官司要找律師，車壞了要找修車師傅。 可在投資行業，這條法則卻失效了。 投資並不像治病、打官司、修車一樣，權威和經驗並不意味著正確。 哪怕是今天的股神巴菲特和查理忙個，也沒辦法預測比特幣的前天和未來。 巴菲特，他最早在2014年的一次採訪中表達了對比特幣的質疑。 他在接受CNBC採訪時說：“就我個人而言，我會遠離它們。我也建議其他人遠離它們。它們只是一個非常快速的泡沫。” 如果你在2014年就是比特幣的投資人，聽了這個世界上做投資最厲害的人的建議，估計你早都離開幣圈了，然後，就錯過了很多次賺錢的機會。 還有，2018年，巴菲特在伯克希爾·哈撒韋的年度股東大會上再次表達了他對比特幣的負面觀點，稱其為“鼠尾草”，並表示比特幣並不產生任何價值。 之後他的另外一個合作夥伴，查理芒格猛烈抨擊加密貨幣，稱投資者為“白癡”說投資比特幣的行為是極其愚蠢的。 那，在我身邊也有很多類似的真實例子，就是，他在2017年他本來聽了我的音訊要買比特幣了，結果又聽了，一個著名經濟學家郎咸平的話，說比特幣毫無價值，是典型的旁氏騙局，鬱金香泡面，於是，果斷相信這位經濟學教授的話，完美的錯過了2017年的大牛市。 類似的例子還有很多，哪怕今天你是上市公司的老闆，你是某一個幣的發起人，掌握了公司所有資訊； 哪怕是諾貝爾經濟學獎得主，熟知經濟運行規律，也不一定能在投資市場裏賺到錢。 因為這個市場有他自己的邏輯，如果你想通過單純的依靠牛市和大咖的建議就能賺錢，或者是依靠所謂的內幕消息賺錢，簡直就是癡人說夢。 利弗莫爾，就曾因為過於依賴權威人士的觀點，慘遭破產。 1907年，利弗莫爾通過做空棉花期貨，大賺一筆，被稱為新的“棉花大王”。 這個時候，老牌“棉花大王”托馬斯發來邀請，與他見面並主動提出合作。 托馬斯在棉花市場摸爬滾打很多年，在全世界棉花商那裡，就像是今天在幣圈的v神一樣，出名。 因為，v神領導的乙太坊基金會已經在兩次牛市的高點成功逃頂了。 這時的利弗莫爾，雖然已經非常厲害了，但還是像小粉絲拜見偶像一樣去見托馬斯。 可是，對棉花期貨未來走勢的判斷上，兩人觀點相反。 在利弗莫爾眼中，托馬斯是又聰明，又誠懇地把自己當朋友，乾脆聽他的吧。 於是，利弗莫爾改變了自己的操作策略，不成想，將之前賺的數百萬美元賠個精光，在個人破產史上再添一筆。 可見，權威專家可以給你出建議，但他不會對你的錢包負責。 如果聽信權威，就會失去自己的判斷，就算賺了錢也不知道怎麼賺的，又會糊裡糊塗虧得更多。 好，我們知道了，不能聽權威的。 再看第二點，能不能聽內幕消息呢？ 人們常說，資本市場就是資訊的戰場，資訊就是先機，就是錢。 比如，一個小幣種有了重大利好消息，價格就會上漲，那如果公告前獲悉，不就能提前買入等待賺錢了嗎？ 事實並非如此。 我們且不說，在今天的合規金融市場上，利用內幕消息獲利是違法的，會被罰款、判刑。 就算在內幕消息不違法的時代，利弗莫爾也拒絕聽任何小道消息和內幕傳聞。 哪怕這個消息是好朋友很真誠告訴你的，哪怕朋友自己也壓上了全部身家，也不保證這個消息可靠。 為什麼呢？ 首先，你得到的內幕很可能是假消息。 如果一個股票有好消息，散佈消息的人為什麼不自己留著，狠狠大賺一把，而要傳播給你呢？ 市場上經常有內部利益集團，散佈黑心假消息，目的是把股票高價賣給中小股民。 可總有人會信以為真，賭上身家。 其次，就算是真消息，等你收到的時候也很難有利可圖。 比如，一家公司的經營情況好轉，收入新增，內部人士會更早知道，但他們會第一時間把好消息公佈嗎？ 知情者會封鎖好消息，提前埋伏進去，等自己買够之後，才會放出消息，坐收利潤。 再次，內線只會告訴你什麼時候買，但不會說什麼時候賣。 不管是真消息還是假消息，早知道還是晚知道，你根本上還是依賴別人，沒有自己的賺錢方法。 即使短期內真的賺到了錢，長期也會虧回去。 利弗莫爾自己不聽內幕消息，可他的老婆卻被內幕消息給坑過。 曾經有個公司的總裁，故作神秘地告訴利弗莫爾夫人說，我們公司有重大利好，股票絕對要漲，這消息我只告訴您一個人，因為我很尊敬您。 他想的是，利弗莫爾夫人一定會告訴她老公啊，在股神先生的資金和影響力推動下，股價一定漲得更高，自己可以從中得利。 可他的如意算盤打錯了，正巧利弗莫爾夫人剛發了一筆小財，想背著股神老公再靠炒股多賺點。 結果沒幾天，這筆錢就全部賠光了，這時才不得不告訴老公。 利弗莫爾哭笑不得，這不就是我最近做空的那個股票嘛，我早就判斷它要大跌了。 看來，這就是股神老婆和股神之間的區別。 一個聽信權威和內幕消息，而另一個只相信自己的判斷。 所以，今天我們講的兩條市場交易規則，都是利弗莫爾在100多年前都總結出來的經驗和教學，如果我們能早一點明白了這個道理，至少能少走一些彎路。

經常聽的一段話， 不要害怕虧損， 你所虧掉的，本來就不屬於你； 也不要害怕割肉， 能主動割肉，表示你還清醒； 你害怕什麼，什麼就靠近你， 害怕，是所有虧損的根源； 有些東西， 得之我幸，失之我運， 放下恐懼，盈利自然來！ 每個人都想投資賺錢，但是投資成功的兩條必經之路，你知道麼？ 為什麼有的人不懂專業知識也能投資成功？ 為什麼有的人看了無數投資書籍依舊穩定虧損？ 到底哪裡出了問題？ 古今中外金融市場100多年歷史中有一個非常有意思的現象，就是通過投資獲得成功的人比成功的投資人要多得多。 在投資的路上有兩條成功的道路，一條路是成為股神巴菲特那樣的專業投資人，另一條路是找到股神巴菲特這樣的人，讓他幫讓他幫你賺錢。 很明顯，第一條路要比第二條路難得多。 每一個來到金融市場的人，都是想過上不用看老闆臉色，自己的時間自己做主的躺賺生活，並且每個人進入市場都想靠自己的努力成為一名專業的投資人，大多數人都在奔著第一條道路努力，然而投資之路何其艱難。 市場中一賺二平七虧的魔咒似乎永遠無法打破，多數人還是虧損居多，而且其中就有一比特著名的投資人，從2007年到2017年這十年的時間，把100萬變成了700萬，收益增長600%。 這個人就是楊天南，他的收益超越了全球漲得最好的指數。 當他被問到用什麼方法來獲得如此高的收益時，他的回答是，只需要忍耐和等待即可。 在楊天南看來，投資實際上是一個忍耐和等待的時間故事。 他認為，加密貨幣投資大多數時間是在忍耐和等待中度過，在楊天南2007年到2017年十年間的實盤投資組合中。 96個月的時間，其中77個月是沒有賺錢的，也就是說，他的投資組合在80%的時間都是在忍耐和等待中度過的。 他的投資組合有一個非常明顯的複利效應，就是他賺到第一個100萬的時間是五年，而賺到第六個100萬，卻只用了一個月。 當被問及憑什麼敢在中國金融家雜誌設定一個公開的投資實盤，難道不怕虧錢被打臉？ 你的信心來自哪裡？ 楊天南說，當別人不努力時，你努力，當別人不忍耐時你忍耐。 當別人絕望時你堅強，那麼成功是理所當然。 他說，投資成功不需要每次機會都要抓住，只要抓住一次重大機會，就能實現倍數增長。 芒格曾說，聰明的人懂得從別人的成功經驗中吸取經驗。 楊天南的投資經驗來源於巴菲特，還是巴菲特最早一批的忠實信徒。 楊天南認為，判斷一個投資者是否成功有兩個標準，第一是他一定要跑贏大盤。 第二是他一定要有絕對的盈利。 跑贏大盤我們很容易理解，但絕對盈利是什麼呢？ 楊天南認為，投資必須要有複利的積累，你不能今天賺錢了，明天又虧了回去，這就不是絕對的盈利。 就像很多人在指數2000到三千點之間不買股票，等指數到五千六千點的時候卻蜂擁而至，雖然這個過程中。 有可能賺錢，但當指數從五六千點再回到兩三千點的時候，他的盈利是沒辦法保存下來，也就是不能達到絕對盈利的目的。 楊天南認為，想要投資成功，要麼你成為巴菲特那樣的人，要麼你找到巴菲特那樣的人去投資他。 他發現大多數投資成功的人都是找到了那些成功的投資人，就像40年前買巴菲特基金的投資人一樣，給巴菲特1萬塊錢，現在就變成了三個億。 其實通過投資那些成功的投資人而獲得成功的人，都是有大智慧的人。 我們知道聞道有先後，術業有專攻，特別是在投資這件事上，需要很高的智慧以及强大的自律能力，更需要克服人性中各種弱點，才能成為一個成功的投資人。 可以說百裡挑一，甚至是萬里挑一的人，美國100多年的金融市場。 湧現了許多投資天才，雖然很多人短時間獲得了巨大的收益，但能够保存下來留下絕對盈利的人少之又少。 這就是人性中的貪婪、恐懼與傲慢，讓他們從高處跌落。 而像巴菲特這種50年來能實現長期穩定、絕對盈利的人實在是鳳毛麟角。 我們普通人與其花費巨大的精力和時間在自己不擅長的領域中掙扎，不如放下自己的傲慢與偏見，選擇一個優秀的成功投資人，跟隨他的脚步，你也將獲得一個不錯的收益。 如果你有信心、有能力成為巴菲特那樣的成功投資人，同時你能克服人性中的所有的弱點。 在別人忍耐不了的時候，你能忍得住，在別人接近絕望的時候你能堅強，那麼你距離一個成功的投資人則更進一步。 在金融市場中，機會一直存在，但你必須抓住那些最重要的機會，才能讓你獲得倍數的收益。 正如巴菲特所說，他90%的財富都是60歲之後賺到的。 通過投資實現財富自由願望無可厚非，但我們必須在正確的方向上，用正確的方法，同時擁有足够的耐心去等待他的到來。 所以我們普通投資者無需追求過高的收益，只需要保持穩健的每年20%收益即可，剩下的就交給時間，讓它慢慢的給你複利，享受慢慢變富帶給您的安寧與富足。