DeFi

區塊鏈行業，現時最重要的生態是Defi（去中心化金融），甚至佔據了50%以上的份額。 Defi又包含交易、借貸、合成資產等等，它們是實實在在的應用場景，並不是“空氣”。 比如uniswap，它是現貨交易的龍頭，它自己就占了賽道50%-60%的份額； 比如dydx，它是衍生品交易的龍頭，交易量超過一萬億美元； 比如aave、comp等，它們是借貸龍頭。 CZ甚至說下一次牛市Defi的規模很可能會超過Cefi（中心化交易所）。 其他Defi的代幣，總市值大部分都不到10億美元。 既然Defi的生態地位如此重要，它下一輪牛市中還有極大的發展潜力，那麼它們再次啟動的觸發因素是什麼呢？ 近期，dydx和mkr脫離乙太坊構建自己的新鏈或許能够有一個啟發。 簡單的理解，構建新鏈後，dydx持幣者將獲得手續費收入； dydx還能作為gas費用； 驗證者還可以捕捉MEV收益； 產品創新也將大幅增加。 這樣就極大的豐富了代幣的使用場景並且新增了它的權益。 如果產品落地了，或許意味著Defi敘事邏輯的改變。 加密市場上，敘事邏輯的變化往往預示著趨勢的改變。 大家或許還記得上一輪牛市中的Polygon（matic）和BNB，它們的敘事邏輯變化，轉為乙太坊的側鏈，承接了牛市中乙太坊的“溢出效應”從而受到市場的瘋狂炒作。 在Defi領域，無論是交易、借貸還是合成資產，甚至未來的RWA（現實世界資產代幣化）都還有非常大的發展空間。 Defi 2.0究竟會以何種方式呈現在我們面前，雖然還有待觀察，但方向總是沒錯的。 簡單的聊下FTX: 8月下旬，FTX曾表示，希望以法定貨幣向債權人返還資金，而不是加密貨幣，這意味FTX未來將通過出售、質押等管道變現其持有的34億美元的加密貨幣。 如果出售計畫獲得法院準予，FTX將以每週兩億美元的規模向市場出售加密貨幣，這對於流動性十分匱乏的市場無疑是沉重的打擊。 然而，FTX的出售動議一經提出就遭到美國司法部監督破產行程的部門U.S. Trustee的反對，其理由是，FTX違反破產法第363和第364節下的所有現金抵押和融資請求的規則。 從推特上大多FTX數債權人的迴響來看，他們普遍對FTX在市場低迷的情况下選擇法幣償債表示反對，甚至不少人認為FTX出售加密貨幣的計畫可能暗藏利益輸送。 在多方意見難以統一的情况下，FTX的出售動議在9月13日的聽證會上獲得通過的可能性並不大。 Gaming領域 Nakamoto Games（NAKA）：NAKA是一個成熟的區塊鏈遊戲和元宇宙生態系統，為全世界的遊戲玩家提供了參與基於區塊鏈的遊戲，並通過遊戲產生永續的收入。 NAKA代幣其生態系統中所有遊戲的覈心，會作為遊戲玩家參與平臺上的任何遊戲提供必要的燃料。 比如在一款具有代表性的射擊遊戲中，NAKA將用於在遊戲中獲取彈藥。 Vulcan Forged（PYR）：PYR是一個加密遊戲生態平臺，允許玩家通過贏取、出售和陞級他們的遊戲內資產來賺取加密貨幣。 TreasureDao（MAGIC）：TreasureDAO是一個為遊戲、元宇宙以及其它類型NFT打造的NFT生態系統，能够為開發者提供工具和資源，以構建、發佈和代幣化Web3形式的遊戲。 MAGIC是該生態系統的原生治理和實用代幣。 但最近在網上有MAGIC大戶指責TreasureDAO通過OTC半價出售MAGIC，導致了一些MAGIC巨鯨也進行了拋售，導致MAGIC價格產生了一些波動。 天王級別項目ZkS下一個百倍幣！ ZkSync作為乙太坊二層擴容領域的佼佼者之一，具有廣闊的市場前景和商業價值。 ZkSync是乙太坊創始人v神最看好的L2項目，隨著乙太坊生態系統的不斷壯大和發展，Zkync使用了Zk科技作為l2解決方案，Zk科技第一點就是科技難度非常大，而且解决了arb以及op不能解决科技型問題，也是v神以及乙太坊團隊最看好的解決方案。 L2四大天王已上其二，錯過了OP、錯過了ARB，這次一定不能錯過ZKS了。

Defi項目也並非絕對安全，總有不完善的項目被黑客利用，導致大量用戶資產損失，今天就盤點下曾經被黑客攻擊過的四大Defi項目。 一、Ronin跨鏈橋：5.52億美元 基於NFT的遊戲Axie infinity是去年最成功的加密遊戲之一 2022年3月23日他成為了加密貨幣領域最大駭客攻擊之一的受害者。 攻擊者使用被盜取的私密金鑰將大約有價值5.52億美元的加密貨幣從Ronin橋上盜走，一周後當Axie infinity的開發商Sky Mavis披露該漏洞時被盜取的資金價值已經上升到了6.62億。 二、Wormhole:3.26億美元 隨著越來越多的L1第一層區塊鏈上構建Defi，用戶在L1鏈之間轉移資金的願望越來越大。 跨鏈橋解决了這一需求，但是他們卻帶來了新的漏洞 最具有破壞性的跨鏈事件發生在2022年1月，當時最受歡迎的跨鏈橋Wormhole發生了駭客攻擊事件，損失了3.2億美元的wETH。 wETH是一種與ETH價格一致的加密貨幣，用戶在使用Wormhole的時候，必須先將ETH鎖定在一個智慧合約中，以獲得等量的wETH. 這一次的駭客找到了一個繞過系統的辦法，在沒有質押ETH的情况下直接鑄造了wETH 三、Beanstalk:1.82億美元 基於ETH的穩定幣協定Beanstalk發現1.82億美元在一次閃電貸攻擊中失踪 該攻擊者成功的通過Tornado Cash將價值8000萬美元的ETH進行清洗。 Beankstalk以其算灋穩定幣Bean而聞名，該穩定幣的價值應該是錨定1美元，雖然在這一次的駭客攻擊發生不久後就想辦法保持了錨定的價格。 但是，這一次的駭客攻擊事件表明，算灋穩定幣的穩定性取決於支撐他們的合約 四、Compound:1.5億美元 與大多數的Defi協定一樣，借貸協定的Comppound有一個治理代幣comp 2021年10月，有消息說comp有一個漏洞：金庫會將大量的comp分發到一些錯誤的地址當中 這個BUG是由之前的一次協定更新造成的，在損失了價值8000w美元的COMP後，團隊匆忙的修補了一個補丁 但是在修復之前，該協定提案於10月2日最終在10月9日才通過，就這這段爭論的時間中，金庫又損失了6880w美元。

什麼是去中心化金融（DeFi）？ 去中心化金融（簡稱“DeFi”）是建立在區塊鏈網絡之上的金融應用程序生態系統。 具體來說，“去中心化金融”一詞是指創建一種開源、無許可並且透明的金融服務生態系統。 這種生態系統對所有人開放，運營無需任何中央機构授權。 用戶能够全方位掌控資產並可通過點對點（P2P）、去中心化應用程序（Dapp）與該生態系統互動。 DeFi的覈心優勢在於金融服務觸手可及，尤其適合與當前金融體系相隔絕的人群。 DeFi的另一項潜在優勢是其構建於一種模組化框架——公共區塊鏈中極具互操作性的DeFi應用程序可以創造全新的金融市場、產品和服務。 本文將介紹DeFi的基礎知識，包括潜在應用、優勢與缺陷等。 DeFi的主要優勢是什麼？ 傳統金融依賴銀行等機构作為媒介，還需要法庭提供仲裁。 DeFi應用程序則可直接跳過中間機构與仲裁機构。 程式碼能够為各種可能出現的爭議提供解決方案，用戶也可以全盤掌控自己的資金。 這種管道降低了提供和使用產品的成本，催生出更加和諧的金融體系。 部署在區塊鏈之上的全新金融服務讓單點故障銷聲匿跡。 數據在區塊鏈中記錄並廣泛分佈於數千個節點，使審查成為一項複雜的工作並降低了服務中斷的幾率。 DeFi應用程序的框架是提前建立起來的，在其上部署應用程序非常簡單並且完全可靠。 DeFi的另一項重要優勢是深化金融生態系統的開放程度，能够覆蓋更多無法享受金融服務的群體。 傳統金融體系獲取收益的主要途徑為中間機构，一般不向低收入群體所在的地區提供服務。 然而，DeFi能够大幅削减成本，低收入人群同樣可以從各種金融服務中受益。 DeFi有哪些潜在用例？ 借貸 開放借貸協定是DeFi生態體系中最受歡迎的應用程序之一。 與傳統信用體系相比，開放的去中心化借貸具備諸多優勢，其中包括即時交易結算、支持抵押數位資產、無信用審查以及在未來可能實現標準化。 借貸服務構建於公共區塊鏈，最大程度降低了所需信任度，同時受到密碼學驗證方法的保護。 基於區塊鏈的借貸市場降低交易對手風險，在削减借貸成本的同時，加快了放款速度，有效擴大了受眾群體。 貨幣銀行服務 從定義上來說，DeFi屬於金融應用程序，貨幣銀行服務就是一項典型用例。 其中包括穩定幣的發行、抵押貸款與保險。 隨著區塊鏈產業日趨成熟，穩定幣的創建也愈發受到關注。 穩定幣通常是與真實資產掛鉤的數位貨幣資產，可以相對容易地進行數位化轉帳。 數位貨幣的價格有時會劇烈波動，但去中心化穩定幣可作為日常使用的數字現金，發行和監控均可擺脫中央機构。 抵押貸款成本高昂並且放款時間較長，主要原因是需要許多中間機构介入。 智慧合約問世後，承保與法務費用可能大幅降低。 區塊鏈上的保險可以跳過中間機构，通過眾多參與者分攤風險。 在服務品質相同的情况下，投保人需要繳納的保費有所降低。 去中心化市場 這類應用程序可能難以評估，屬於金融創新空間最廣闊的DeFi板塊。 可以說，其中最重要的DeFi應用程序非去中心化交易平臺（DEX）莫屬。 通過這些平臺，用戶可以直接交易數位資產，無需通過受信任的中間機构（交易平臺）來持有資金。 借助智慧合約，不同用戶通過個人錢包即可直接完成交易。 去中心化交易平臺所需的維護工作較少，囙此交易費用遠低於中心化交易平臺。 區塊鏈科技也經常用於各種傳統金融工具的發行與賦權。 這些應用程序以去中心化管道運作，無需託管方介入並徹底消除了單點故障。 例如，證券型代幣發行平臺為發行方提供工具與資源，支持其在區塊鏈中推出參數可定制的代幣化證券。 其他項目則支持創建衍生品、合成資產、去中心化預測市場等。 智慧合約在DeFi中扮演什麼角色？ 大多數既有和潜在的去中心化金融應用程序均涉及智慧合約的創建與執行。 常規合約通過法律術語闡明合約中不同實體的關係，智慧合約則使用電腦程式碼。 智慧合約中的條款由電腦程式碼編寫而成，運行程式碼即可使其生效。 原本需要人工監督的眾多業務流程現在可以自動執行，可靠性得到保障。 使用智慧合約，雙方可以更加方便快捷地達成交易，交易風險也隨之降低。 另一方面，智慧合約也帶來了新的風險。 電腦程式碼極易出現錯誤或漏洞，可能洩露非常重要的機密資訊。 DeFi面臨哪些挑戰？ 效能低下：與中心化競爭對手相比，區塊鏈的速度自然很慢，這也影響了構建於其上的應用程序。 DeFi應用程序的開發人員需要考慮到這些限制，不斷優化產品。 用戶失誤造成高風險：DeFi應用程序將責任由仲介機構轉嫁給用戶，為許多人帶來困擾。 產品佈署在無法竄改的區塊鏈中，囙此通過產品設計最大限度降低用戶失誤造成的損失非常困難。 用戶缺乏經驗：現時，用戶必須加倍努力才能駕馭DeFi應用程序。 為了成為全球金融體系的覈心元素，DeFi應用程序必須為用戶帶來切實的價值，使其告別傳統金融體系，轉移至DeFi應用程序。 生態系統混亂：為特定用例尋找最適合的應用程序難度極大，用戶必須具備找到最佳方案的能力。 挑戰不僅來自於構建應用程序，如何讓用戶融入龐大的DeFi生態系統同樣值得深思。 DeFi與開放銀行有何區別？ 開放銀行是指銀行系統通過API為協力廠商金融服務供應商授權，允許其安全存取金融數據。 通過這種管道，銀行與非銀行金融機構可以將帳戶與數據進行關聯。 從本質上來說，它能够在傳統金融體系中催生出新型產品與服務。 然而，DeFi提出的新型金融體系完全獨立於現有基礎架構。 囙此，DeFi有時也稱“開放金融”。 例如，它可以從許多銀行和機构安全獲取數據，在同一個應用程序中管理所有傳統金融工具。 另一方面，去中心化金融支持全新的金融工具管理模式，創造出全新的互動管道。 總結 去中心化金融旨在構建獨立於傳統金融和政治體系的金融服務。 這將創造一個更加開放的金融體系，在全球範圍內有效杜絕審查和歧視。 雖然去中心化金融的理念極具吸引力，但也並非十全十美。 找到最適合區塊鏈特性的用例，是構建一套實用性開放金融產品最為關鍵的一步。 如果發展順利，DeFi將取代眾多大型中心化組織，將權力下放至開源社區和個人手中。 一旦DeFi登上主流舞臺，能否創建更具成效的金融體系便會一見分曉。

Illuvium是基於乙太坊網路構建的開放世界GameFi遊戲。 該遊戲的原生貨幣ILV用於通過遊戲的遊戲賺取功能獎勵遊戲玩家，並作為項目的治理代幣。 Illuvium利用乙太坊第2層擴展解決方案Immutable X來顯著降低交易NFT所需的gas費用。 與其他流行的GameFi遊戲一樣，遊戲玩家完全擁有他們的Illuvials並可以在次級市場上交易NFT。 Illuvium為玩家和投資者提供了一個非常獨特的機會，收集、交易、戰鬥並獲得稀有價值資產。 ILV幣的發行總量為1000萬枚，流通量為63.48萬枚，其流通率為6.35%。 根據最新的行情資料顯示，截止到2021年10月12日10:20，ILV幣的價格為589.44美元，其投資回報率達到了837.70%，其流通市值為3.74億美元，24小時交易額為2.05億美元。 Illuvium是一款RPG和NFT收藏遊戲，根據其當前設定，遊戲的覈心吸引力在於野獸的稀缺性，也就是其對應的NFT稀缺性及背後的市場價值認可度。 遊戲中稀有野獸的種類和數量决定了野獸的稀缺性，而由野獸鑄造生成的NFT背後的市場認可度，則由玩家的Fomo程度來衡量。 ILV幣項目全面介紹 Illuvium結合科幻元素和PRG（角色扮演）戰鬥機制，玩家可以在多個區域作戰並捕獲怪獸Ilvuvial。 根據遊戲設計，玩家是在一艘船上撞上瀕臨破滅的外星世界的倖存者，在這個星球上氣候多變，大部分土地被海水吞沒。 Ilvuvial是在這個星球上漫遊的一種怪獸，有超100多個。 在Illuvium遊戲中，玩家會遇到各種不同的Ilvuvial怪獸並可選擇與之決戰，擊敗怪獸後可以將其捕獲並鑄造為NFT。 累積捕獲更多的怪獸後，玩家就可冒險進入更具挑戰性的地區，或者與其他玩家交戰。 與此同時，每個Ilvuvial的力量也各不相同，並與其稀有性息息相關，隨著時間的流逝，Ilvuvial會逐漸演化。 Illuvial最重要的兩個内容為親和力（Affinity）和等級（Class），每個内容分為5個類別。 不過，Illuvial還可能有相生與相克規律，更為强大的Ilvuvial可能會表現出多個類別的内容。 若玩家沒有時間戰鬥，可以去交易平臺從其他玩家那裡購買怪獸。 值得一提的是，顏色為閃亮的、金色的以及帶有全息捕獲科技的怪獸更為罕見。 而Illuvium的覈心機制即為鑄造、銷毀和交易，交易過程中捕獲的Illuvial怪獸能被鑄造為NFT，並存至玩家錢包中，另外，用戶還可將相同類型的怪獸融合在一起，從而通過銷毀現有NFT並鑄造出更强大的怪獸NFT。 Illuvium區別於一般PRG遊戲的地方是，這款遊戲並非回合制，每場都為自動戰鬥，玩家在其中戰略性地挑選其怪獸來對抗對手。 Illuvium如何運作？ Illuvium建立於乙太坊，設定為開放世界中的RPG區塊鏈遊戲，預計於2022年發佈。 玩家在夢幻世界中旅行，擊敗並捕捉稱為“神獸”的生物。 俘獲的神獸會加入個人收藏。 在探索、完成挑戰或沉浸於Illuvium的故事過程中，可放出神獸與其他玩家對戰。 Illuvium也推出了專屬代幣——ILV和sILV，以及代表生物、皮膚陞級和功能性物品的非同質化代幣（NFT）。 這款遊戲還有邊玩邊賺功能，玩家通過完成挑戰、探索與戰鬥賺取ILV代幣獎勵。 如何參與Illuvium？ 在撰寫本文之時，Illuvium仍在開發階段，預計於2022年發佈。 創建帳戶後，可通過案頭應用程序下載遊戲用戶端。 另有免費遊戲模式和高級訂閱版。 Illuvium項目的覈心機制是收集並定制個人專屬NFT神獸。 遊戲中的神獸均有相關的親和力與職業。 更强大的神獸甚至可以將職業與親和力相融。 在對戰時，使用親和力與職業相同的神獸可賺取獎勵。 這稱為創造協同效應，為使用和收集神獸提供戰術選擇。 達到一定等級後，玩家還可以將其神獸融合，創造更强大的新神獸。 要想抓住神獸，您需要將它放入一塊“碎片”。 面對强大的神獸，必須使用强力“碎片”才能捕獲成功。 神獸受傷後，它會在“碎片”中慢慢恢復健康。 如需加快恢復速度，可以支付費用或者使用物品。 一些神獸稀有度更高，渾身散發光芒，擁有金色或全息外型。 2022年預測總結 ILV幣價格較之前有了大幅度增長，相信2022年也會是有所變化。隨著ILV加密貨幣和去中心化金融（DeFi）質押平臺陸續問世，Illuvium平臺成為了熱門話題，已經小有成就，交易量也隨之新增。 自發佈以來，Illuvium的價格也呈現健康的增長態勢。 雖然遊戲機制與Axie Infinity等其他區塊鏈遊戲類似，但Illuvium的外觀、體驗與功能似乎更勝一籌。 放眼NFT遊戲世界，Illuvium能否成為第一款打造3A級遊戲體驗的高預算大作呢？ 我們不妨拭目以待，答案將在2022年的測試階段揭曉。

Metauniverse is a permanent online 3D universe, which combines a variety of different virtual spaces. You can think of it as the future iterative computing form of the Internet. Users in the meta universe can work together, meet, play games and socialize in these 3D spaces. The meta universe has not yet come out completely, but some platforms have been integrated with elements similar to the meta universe. At present, the experience brought by video games is closest to the meta universe. Developers expand the boundaries of the game by…