AAVE COIN

AAVE是什麼？ Aave是去中心化的P2P借貸協定。 Aave作為“DeFi Summer”時期的藝員項目，曾經的風頭甚至屢次蓋過借貸龍頭Compound。 傳統P2P信貸這個賽道，最大的問題其實就是如何防止平臺方作惡。 從這個角度來說，去中心化P2P借貸協定實際上就能解决傳統P2P所面臨的最大問題。 囙此，去中心化借貸協定本身就有非常强，且邏輯自洽的想像空間。 說完賽道我們再來看AAVE的發展。 最初還是Lend的AAVE，其實是有很大問題的。 在Lend協定中，借貸雙方可以自行發佈借貸需求，自定義利率、抵押品類型以及質押資產清算比例，然後在平臺上尋找撮合訂單。 這裡面的問題就來了，因為是撮合交易，且借貸的費用和利率不可能標準化。 比如阿空有閒錢，我拿出50個ETH，設定的利率是年化15%，但別人可能要借的更多，能接受的利率更低。 這樣一來，撮合效率就非常低。 當時的Lend就是因為撮合效率太低，導致借貸的實際交易量極低。 這是產品硬傷，也是限制Lend發展的關鍵。 但隨後Stani項目更名成AAVE後，做出了關鍵性的調整。 “AAVE”時期，項目方做的最重要的改進就是設定了資金池。 貸款人存入流動資金即可獲得利息收益，不用等到撮合成功； 借款方也可以直接通過抵押品來借貸，隨借隨還。 雙方就不用等待訂單撮合，極大地提升了效率。 從這個角度上來看，我們是可以看到AAVE團隊在發現問題和解决問題方面的能力，是一個有機會成為巨頭的項目。 不得不說，AAVE團隊在市場和戰畧上都有非常大的戰畧眼光，不只是對產品覈心問題的解决管道，包括對於閃電貸，機构池，甚至是現在Lens的部署，都能看到團隊的戰畧眼光。 創始團隊背景： Aave是芬蘭語，意思是“幽靈”，最初於2017年11月推出時被稱為ETHLend。 ETHLend是一個點對點借貸系統。 在整個2018年大量研究ETHLend時，Aave團隊意識到點對點借貸效率低下，並决定放弃它。 正如今天所知，Aave在2018年改用了P2C借貸平臺，並且從那時起就一直在這樣做。 Aave的創始人兼首席執行官是Stani Kulechov，他是該公司的主要公眾形象。 當Stani發現乙太坊及其功能時，他正在赫爾辛基大學學習法律。 他開始探索它如何影響DeFi系統，並提出了ETHLend。 Aavenomics引入了生態系統激勵的概念，特別是對協定供應商的流動性激勵。 一旦Aave開始用AAVE代幣補貼存款，可能會推動大量流動性流入協定。 Aave的經濟模型於2020年7月上線，代幣AAVE具有三個主要用途，即社區治理、安全模塊構建和生態系統獎勵。 社區治理：持有平臺代幣AAVE的用戶可以參與社區治理，如參與平臺生態保護投票、安全模塊機制更新、新功能反覆運算等，一個AAVE代幣相當於一票。 安全模塊構建：用戶可以將持有的AAVE代幣質押到一個安全池中，用於防範違約風險、流動性風險（抵押品覆蓋不足導致的清算風險）和預言機風險（由網絡引起的風險）等風險事件。 擁堵或市場崩盤以及預言機無法更新價格或價格提供錯誤）。 生態獎勵：給予借款人和貸款人的代幣獎勵，相當於流動性挖礦。 Aave在安全方面投入了大量的努力和創新，不僅通過將安全模塊納入生態的一部分從而為風險事件提供安全緩衝，而且還通過獎勵那些發現安全性漏洞的人。 這些積極主動的舉措繼續支持Aave的突破性發展。 Aave是如何後來居上，彎道超車的？ 最重要的三大借貸平臺是Aave、MakerDAO和Compound——它們在TVL方面佔據主導地位。 然而，雖然Compound曾經是最受歡迎的，但2022年5月19日的加密市場崩盤重新洗牌了排行榜，Aave領先。 Aave還通過Flash Loan擁有優於其他借貸平臺的首創優勢。 產品對用戶有一定的門檻，適合有一定程式設計能力的開發者。 它的特點是用戶無需抵押任何資產即可輕鬆獲得貸款。 他們必須在同一個區塊內（大約15秒）簡單地歸還借入的資金。 如果他們無法在同一個區塊中償還貸款，則交易將被撤銷，對用戶沒有任何影響。 但是，如果貸款成功，他們將被收取0.09%的費用。 截至撰寫本文時，Flash Loan的累計貸款額已超過98億美元，預計到10月底將超過100億美元。 儘管在519 Crypto Market Crash和Flash Loan的交易量下降後整個加密行業處於復蘇階段，但不可否認的是該產品的爆發式增長，形成了强大的勢頭，支持Aave超越Compound和MakerDAO。 V1和V2版本支持單一代幣質押、主流加密貨幣和新興加密貨幣中的31種資產。 另一方面，AMM版本支持Uniswap和Balancer的LP代幣質押，擁有16種資產。 這種差异化策略滿足了多群體的借貸需求，吸引了更多用戶參與和留存，也加速了平臺的擴張和影響力，為實現彎道打下基礎。 資產範圍的優勢使Aave能够擴大其資金池，並為其創造獨特的利率優勢提供了更多空間。 首先，整體借款APY低於其他平臺（同維度的資本利用率），對存款人和借款人有流動性補貼（雖然這不是Aave的倡議）。 與其他DeFi平臺不同的是，Aave引入了兩個獨特的功能。 第一是其利率模型，該模型允許用戶在浮動利率和穩定利率之間切換。 第二是專門為開發人員設計的閃電貸（Flash Loans）。 Compound和Maker等其他DeFi平臺傾向於將用戶鎖定在固定或可變利率，而Aave利率模型則允許借款人在“穩定”和“可變”利率之間切換，以使他們可以獲得最佳的貸款利率。 Aave的融資歷史： 2017年，Aave推出了ICO（初始代幣發行），為他們籌集了1620萬美元的資金。 ICO使Stani能够雇傭更多的開發人員來專注於改進協定。 2020年1月，Aave在ETH主網上上線，支持16種資產。 2020年7月，Aave獲得了三箭資本、Framework Ventures和Parafi Capital的300萬美元投資。 從那時起，Aave得到了Blockchain Capital、DTC Capital、Standard Crypto、Blockchain. com Ventures和Defiance Capital的資助。 2020年是Aave的决定性年份，到2020年底，他們的TVL從300000美元飆升至約20億美元。 Aave代幣（$AAVE）也是2020年表現最佳的資產，並產生了5000%的收益。 2021年11月，Aave鎖定的總價值約為150億美元。 截至目前Aave的鎖倉價值為47億美金。 Aave的最新進展： 去中心化借貸協定Aave在北京时間3月16日晚宣佈正式推出Aave V3，並表示已上線Polygon、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony和Optimism。 此外，乙太坊主網上線日期尚未確定，部署至Starkware開發的Starknet的提案也已於近期通過，部署至IoTeX的提案已經在治理論壇發起。 這意味著Aave…

一個經典的技術指標有可能在未來幾個月將AAVE的價格推向105美元。 技術指標顯示，過去三天Aave（AAVE）市場出現大幅反彈，提高了5月份進一步上漲的潜力。 AAVE價格從關鍵支撐比特反彈 被稱為“上升楔形”的模式出現在價格上漲到由兩條上升收縮趨勢線定義的範圍內時。 它通常在價格跌破較低趨勢線並令人信服地上昇後解决。 自2022年2月上旬以來，AAVE一直在繪製類似的上升通道。 AAVE/USD貨幣對已經反彈在過去幾天測試楔形的較低趨勢線作為支撐之後。 這意味著多頭現在正在關注該模式在280美元附近的上行趨勢線，比4月20日的價格上漲了40%以上。 上行目標也與2021年11月至2022年1月期間的阻力位相吻合。 它也有助於限制AAVE在2021年7月至10月期間的下行嘗試。 值得關注的“牛市陷阱”級別 如前所述，許多傳統分析師認為上升楔形是看跌反轉模式。 這表明AAVE上漲至280美元可能不會轉變為成熟的牛市。 相反，代幣修正較低的可能性似乎更高。 此外，AAVE的價格在觸及208美元附近的200天指數移動平均線（200天均線；上圖中的藍色波浪）後也可能出現早期回檔，表明即將崩潰。 通常，上升楔形突破會導致價格跌至目標，該目標是在將形態的上下趨勢線之間的距離與突破點相加後衡量的。 囙此，根據AAVE從其上升楔形突破的水准，看跌情景目標在第二季度末變為105美元和124美元。 值得關注的關鍵“牛旗”水准 切換到每週時間框架圖顯示AAVE處於長達一個月的下降通道模式中，看起來像一個“牛市旗”。 牛市旗是看漲的延續名額，當價格在一段強勁的上升趨勢之後在平行區間內盤整走低時，就會出現。 從理論上講，它們會在價格果斷地突破區間上限趨勢線後解决，隨後出現等於前一次反彈高度（稱為旗杆）的擴大上行趨勢。 牛市旗情景現在使AAVE面臨測試該結構在109美元附近的較低趨勢線的風險，這與其200周均線相吻合。 有趣的是，如上所述，該水准也接近上升楔形的中期下行目標。 但標誌設定表明AAVE的長期偏見是向上的。 囙此，該貨幣對可能會在2022-2023年從較低的趨勢線反彈至大約900美元的牛市目標，較4月20日的價格上漲約400%。 相反，如果AAVE跌破200日均線，則可能進一步拋售，下一個下行目標位於歷史支撐/阻力位72美元附近。