今天我們講一個上波牛市的藝員項目,就是大姨夫YFI,Yearn.finance在2020年7月推出了YFI。 它在一個月內從3美元上漲到了3萬美元,迅速風靡了加密貨幣領域,也是現時唯一一個幣價超過大餅的項目,最高峰達到了9萬5千美金,現時市值2億美金,排名140+。
YFI是yearn.finance平臺中的原生功能型代幣。 用戶可以通過給平臺的聚合流動性池,既ypool,提供流動性來獲得此代幣。 YFI代幣可被用於平臺治理。 yearn.finance是一個去中心化金融(DeFi)平臺,其旨在建立聚合流動性池,杠杆交易平臺,自動做市,及其他功能型平臺。
Yearn.finance是由安德烈·克羅涅(Andre Cronje)在2020年初推出的一種基於乙太坊的協定,致力於為用戶提供ETH、穩定幣和其它代幣的高收益率。 安德烈·克羅涅是一比特南非金融技術開發人員,他在發現不同DeFi應用提供的收益不一致後,受到啟發,創建了Yearn.finance。
Yearn想做的事情是降低DeFi的准入門檻,讓用戶在無需承受波動性資產敞口的前提下,無需進行主動資金管理也能獲取較高的回報。
隨著乙太坊上去中心化交易所(DEX)數量的增多,流動性被分散到了各個協定或資金池中,導致用戶綜合交易成本提高,而聚合器的出現,不僅可以顯著優化交易成本,還可以提升用戶體驗。
Yearn在之前主要圍繞四個關鍵產品運營:yVault,yEran,yTrade和ySwap。 現在只剩下了yVault,yCRV,yYFI,yBribe。 但是之前的幾個產品都被合併到了yVault中去了。
yVault:這是一種自動化的資產管理工具,它可以根據市場情况和算灋,將用戶存入的資產分配到不同的DeFi協定中,以獲取最高的收益率。 yVault支持多種資產,例如DAI、USDC、USDT、TUSD、yCRV、WETH、YFI等。 用戶存入資產後,會獲得相應的y代幣,例如yDAI、yUSDC等,這些代幣代表了用戶在yVault中的份額和收益權益。 用戶可以隨時贖回y代幣,換回原始資產和累積的收益。 yVault會從用戶的收益中扣除一定比例(現時為0.5%)作為提現費用,並將其分配給YFI持有者和策略製定者。
yEarn:這是一種自動化的資產轉換工具,它可以根據市場情况和算灋,將用戶存入的穩定幣在不同的DeFi協定中進行轉換和借貸,以獲取最高的利息率。 yEarn支持四種穩定幣,即DAI、USDC、USDT和TUSD。 用戶存入穩定幣後,會獲得相應的y代幣,例如yDAI、yUSDC等,這些代幣代表了用戶在yEarn中的份額和收益權益。 用戶可以隨時贖回y代幣,換回原始穩定幣和累積的利息。 yEarn會從用戶的利息中扣除一定比例(現時為0.5%)作為提現費用,並將其分配給YFI持有者。
yTrade:這是一種基於杠杆的資產交易工具,它可以讓用戶在不同的DeFi協定中進行高達1000倍杠杆的做多或做空操作。 yTrade支持六種資產,即DAI、USDC、USDT、TUSD、sUSD和WETH。 用戶存入資產後,可以選擇不同的杠杆倍數和方向,進行交易。 yTrade會根據市場情况和算灋,自動調整用戶的倉位和保證金,以避免被強制平倉。 yTrade會從用戶的交易中扣除一定比例(現時為0.5%)作為交易費用,並將其分配給YFI持有者。
ySwap:這是一種基於自動做市商(AMM)的資產交換工具,它可以讓用戶在不同的DeFi協定中進行去中心化的代幣兌換。 ySwap支持多種代幣,例如DAI、USDC、USDT、TUSD、yCRV、WETH、YFI等。 用戶存入代幣後,可以選擇不同的兌換對,進行交換。 ySwap會根據市場情况和算灋,自動調整池子中的代幣比例和價格,以保持供需平衡。 ySwap會從用戶的交換中扣除一定比例(現時為0.3%)作為交換費用,並將其分配給流動性提供者。
yCRV:是相似的新的和改進的veCRV包裝系統,旨在標記相似的veCRV位置的不同好處。 該系統由一個稱為yCRV的基本權杖以及3個稱為啟動權杖的衍生權杖組成。 VeCRV我們之前講Cruve的時候見過,裡面有很多的War對吧。 (其實defi的這些領域應該要好好深挖下,應該會比較精彩)
yYFI應該也是同理。
yBribe:yBribe是一個平臺,在這個平臺上,投票託管的曲線(veCRV)持有者可以從有意新增CRV排放量的買家那裡獲得補償。
在DeFi中,投票激勵通常被稱為“賄賂”。 yBribe使veCRV持有者-無論是協定,dao還是個人用戶,都可以選取其投票權的價值。
YFI幣的流動性挖礦過程如下:
首先,用戶需要在Yearn.finance平臺上選擇一個或多個產品,例如yVault、yEarn、yTrade或ySwap,並按照要求存入或借出相應的代幣資產,為產品提供流動性。 用戶可以根據自己的風險偏好和收益期望,選擇不同的產品和策略。
其次,用戶存入或借出資產後,會獲得相應的y代幣,例如yDAI、yUSDC等,這些代幣代表了用戶在產品中的份額和收益權益。 用戶可以隨時贖回y代幣,換回原始資產和累積的收益。
第三,用戶拿著獲得的y代幣,去Yearn.finance平臺上的一個特殊的池子中進行質押(stake),這個池子叫做yGov。 用戶質押y代幣後,就可以獲得YFI幣作為獎勵。 YFI幣的發放速度是根據網絡上質押y代幣的總量和時間動態調整的,現時已經全部發完。
第四,用戶拿著獲得的YFI幣,可以選擇做以下幾件事情:一是繼續質押到yGov池子中,參與Yearn.finance協定的治理投票,並享受協定產生的收益分紅; 二是轉到其他DeFi平臺或交易所,進行交易或做市; 三是保存到自己的錢包中,等待未來YFI幣價值上漲。
Token分配
最大供應量36666 YFI,現時已經流通了89%。 現時幣價在6200美金,21年5月份的時候最高峰時候在9萬5千美金,要知道大餅上波牛市最高峰才只有6萬9千美金,不過它的總量少。 但是看了下它的TVL,有4.4億美金,而它的市值只有2億美金,所以說明上面有大量的價值的。
最後我們總結下,其實圍繞DEFI賽道在做事情的選手非常多,YFI當時候出來的時候也是閃閃星星,因為它剛出來的時候也是團隊沒有任何預留,全部通過挖礦產生,無預挖的玩法,一開始收到了大量的人追碰,但是這有個問題,就是它一開始的量較少,一上來挖的人多,都去挖了, 然後剛開始進來的人持有大量的籌碼,隨著挖到幣减少,那麼就會造成幣的崩盤,接著哪些大戶就會去砸盤。 但是不可否認,這個項目確實是一個很有想法的項目,非常的有趣,就好比你有一筆錢需要存款,但是你不知道哪個銀行的利率高,那麼有個app可以自動幫你比較市面上的銀行的存款利率,然後幫你存到最高的地方去,所以確實是有這個需求的。 但是今天的項目,這方面的資料很多,所以還是不够深入,後面還會繼續去研究這個生態。 當然這個幣值不值得買,我現時不至於評估,因為現時瞭解的是比較淺的,只能說項目是個好項目。
Author:BticoinKOL,Source:https://bitcoinkol.com/archives/3525